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『』深圳“瑞银信”被罚6000万 究竟发生了什么？

刷新罚单记录 。
近日 ， 中国人民银行深圳市中心支行对第三方支付机构--深圳瑞银信信息技术有限公司（简称"瑞银信"）连续开出4张罚单 ， 合计罚款金额6159.5万元 。
『』深圳“瑞银信”被罚6000万 究竟发生了什么？
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其中 ， 瑞银信被罚6124万元 ， 3名相关责任人合计被罚35.5万元 ， 刷新了央行对第三方支付机构的罚单记录 。
根据《行政罚单信息公示表》 ， 瑞银信的违法行为类型包括：超出核准业务范围；未按规定建立有关制度办法或风险管理措施；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明客户进行交易；未按规定报送可疑交易报告 。
值得一提的是 ， 国家移动互联网应用安全管理中心（CNAAC）3月通报100多款应用违反网络安全法等相关规定 ， 其中就包括瑞银信公司旗下瑞银信、瑞和宝、瑞大宝、瑞刷四款手机App 。
公开资料显示 ， 瑞银信初创团队诞生于2003年 ， 主要为银行提供非核心业务外包服务 。 目前该公司已经服务超过1000万中小微商户 ， 覆盖全国20多个省市 。 瑞银信于2014年7月16日获得央行第五批第三方支付牌照 。
时间财经就上述处罚事件多次拨打瑞银信深圳总部电话 ， 一直无人接听；时间财经亦多次联系瑞银信北京管理部方面 ， 电话仍无人接听 。
多次被罚
《行政处罚信息公示表》还显示 ， 时任深圳瑞银信信息技术有限公司副总经理徐慧 ， 对深圳瑞银信信息技术有限公司未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明客户进行交易；未按规定报送可疑交易报报告等违法违规行为负有责任 ， 被罚款人民币17.75万元 。
时任深圳瑞银信信息技术有限公司业务运营部总经理龚月平 ， 对深圳瑞银信信息技术有限公司未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明客户进行交易的违法违规行为负有责任 ， 被罚款人民币12.75万元 。 时任深圳瑞银信信息技术有限公司风险控制部总经理覃周 ， 对深圳瑞银信信息技术有限公司未按规定报送可疑交易报告的违法违规行为负有责任 ， 被罚款人民币5万元 。
时间财经梳理发现 ， 瑞银信近年来多次收到罚单 ， 加上此次的巨额罚单 ， 从去年底至今三个多月时间 ， 被罚总额已近8000万元 。
1月10日 ， 央行重庆营业管理部公布的罚单显示 ， 瑞银信重庆分公司存在违反有关反洗钱规定的行为 ， 被处以809.5万元罚款 ， 并对相关责任人员共处以15.4万元罚款 ， 处罚决定日期为2019年12月30日 。
同日 ， 央行杭州中心支行公布罚单 ， 瑞银信浙江分公司因违反清算管理规定 ， 根据《中国人民银行法》 ， 被央行杭州中心支行给予警告 ， 没收违法所得502.77万元 ， 并处罚款499.46万元 。 罚没金额共计1002.23万元 ， 处罚决定日为2019年12月31日 。
此外 ， 2019年11月 ， 瑞银信因违反反洗钱法相关规定 ， 被央行深圳市中心支行合计处以罚款人民币40万元 ， 对相关责任人员合计处以罚款人民币2万元 。 同年7月 ， 深圳瑞银信信息技术有限公司违反支付结算管理规定 ， 被中国人民银行深圳市中心支行责令在一个月内改正 ， 并处以罚款人民币9万元 。
2019年12月 ， 瑞银信甘肃分公司因违反反洗钱相关规定 ， 被央行兰州中心支行处以罚款人民币40万元 ， 并对直接负责的高级管理人员和直接责任人员处以罚款人民币3.5万元；瑞银信长沙分公司因未按规定落实收单外包业务管理、未按规定落实特约商户资质审核、未按规定落实特约商户档案管理 ， 被央行长沙中心支行责令改正 ， 并处7.5万元罚款 。
麻袋研究院高级研究员苏筱芮曾公开表示表示 ， "目前来看 ， 反洗钱工作仍任重而道远 ， 成为监管的关注重点 ， 一是在反洗钱工作方面 ， 机构合规意识薄弱、工作积极性不强 ， 需要重点监管；二是非法金融活动都离不开资金的转移支付 ， 从支付端对非法活动'釜底抽薪' ， 是近年来监管的重点思路 。 "


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