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疫情启示 服务消费“暂停”，生鲜消费重返“线上”

疫情启示 服务消费“暂停”，生鲜消费重返“线上”
2020年的春节是如此不同寻常 。 伴随新冠肺炎疫情的爆发 ， 全国范围内的线上、线下消费“冰火两重天” 。本次疫情爆发 ， 正值传统春节假期 ， 酒店、交通、餐饮、电影娱乐等行业的消费旺季变淡季 。 为了避免春节期间人员聚集 ， 防止疫情扩散 ， 各地纷纷采取封闭管理、延迟复工复产等措施 。 消费者外出消费的意愿减弱 ， 今年1、2月消费行业面临不小的压力 。据国家统计总局发布的数据显示 ， 今年1—2月份社会消费品零售总额同比下降20.5% 。 其中 ， 餐饮收入4194亿元 ， 同比下降43.1%；商品零售下降17.6% 。 商品零售中 ， 金银珠宝类销售额同比下降41.1% ， 汽车类下降37% ， 家具类下降33.5% ， 建材类下降30.5% ， 家电类下降30% 。但镭射财经认为 ， 消费行业“危”“机”并存 。 线下消费中受影响严重的服务消费是“危” ， 正在酝酿中的反弹是“机” ， 迎来发展机遇的线上消费也是“机” 。毕竟 ， 疫情期间 ， 消费者自觉减少外出、在家做饭 。 生活必需品消费远超服务消费 ， 主打无接触的线上生鲜电商也迎来用户量与客单价双增长的红利期 。疫情结束后 ， 被压制数月的服务消费需求或将迎来反弹 ， 也引发更多的消费信贷需求 。 消费金融公司可趁机推出有强烈需求的场景分期产品 ， 在扩大市场份额的同时占据消费者心智 ， 塑造良好、可信赖的企业形象 。01 生活必需品消费高于服务消费疫情期间 ， 肉禽蛋类零售额增长37.8% ， 蔬菜类零售额增长27.1% 。 服务业数据负增长 ， 指数降幅超13% 。 以上数据印证出一点：生活必需品消费行为高于服务消费 。以超市为例 ， 其作为满足基本生活需求的民生行业 ， 提供的生鲜食品和日用品需求弹性小 ， 不会轻易出现大起大落 。 在此基础上 ， 受疫情期间居民囤货、在家下厨和消费需求转移影响 ， 超市的消费订单迎来大幅增长 。对于超市附近的居民来说 ， 为减少外出行为 ， 有必要增加单次消费金额 ， 一次购买足够多的生活商品囤积起来 。 同时 ， 疫情期间大部分餐厅关门 ， 少部分仅提供外卖服务且规模较小 。 受居民下厨做饭行为增加影响 ， 部分餐饮需求转移到超市等方面 。事实上 ， 超市销售额在春节期间出现明显增长 。 镭射财经了解到 ， 今年1月 ， 覆盖西南五省市场的步步高超市销售收入同比增长43% 。 物美超市在春节期间的销售量激增 ， 平日每天菜量出现3倍增长 ， 为700吨左右 。 据媒体报道 ， 今年1月 ， 永辉超市总销售额超过125亿元 ， 销售额和销售商品数实现大号双位数、大幅增长 。生活必需品消费上涨的同时 ， 服务消费迎来寒冬 。 以餐饮行业为例 ， 因人员停留时间过长 ， 且无法保证通风条件良好 ， 停业成为唯一的安全选项 。考虑到全国2000万家以上餐饮机构中90%以上为个体工商户 ， 抵御风险能力弱 ， 需要春节黄金假期来提振销售额 ， 缓解库存、工资、租金带来的资金压力 。 但春节假期以来的持续停业 ， 让餐饮市场面临重新洗牌 。此外 ， 大型连锁品牌也受到较大影响 。 海底捞1月26日暂停中国地区(港澳台地区除外)火锅餐厅门店营业 ， 3月12日才宣布15个城市、首批85家门店恢复营业、提供堂食 。 九毛九1月26日宣布暂时停止所有门店营业 ， 3月18日宣布部分门店(包括自营及特许经营门店)恢复营业 。 呷埔呷埔3月份加快复工步伐 ， 逐渐恢复了堂食服务 。02 线上生鲜消费高于线下娱乐消费2019年 ， 生鲜电商行业众多玩家黯然离场 。 呆萝卜全国门店相继关闭 ， 因融资款项未顺利到账而导致资金链断裂；鲜生友请欠债3亿 ， 关店130多家 ， 十多名高管被捕；吉及鲜被曝融资不利、裁员、关仓 ， 于去年12月宣布融资失败；妙生活关闭80家门店 ， 手机客户端无法使用 。疫情期间 ， 线上生鲜电商消费迎来业务爆发 ， 一定程度上扭转生鲜电商行业的动荡态势 。疫情期间 ， 一二线城市的居民被线上生鲜电商的无接触优势吸引 ， 尝试在线上购买生鲜食品 ， 减少疫情期间的外出 。 再加上 ， 随着线上生鲜采购次数的增多 ， 其商品质量和配送方式也愈发得到消费者认同 ， 线上消费习惯养成后 ， 线下外出消费行为就相应减少 。镭射财经发现 ， 多家开通线上生鲜业务的电商疫情期间业务量增长明显 ， 肉蛋、水产、粮油、百货等品类成为主要消费对象 。例如 ， 叮咚买菜大年三十订单量较上月增长超300% ， 整体订单量约增长80% ， 客单价增加约70% 。 美团买菜北京地区在春节期间 ， 日均订单量是以前的两到三倍 。 每日优鲜表示 ， 疫情爆发的一个月内卖掉2亿件商品 ， 售出蔬菜30735吨 。 交易额同比增长三倍以上 ， 客单价自80元增长到120元 。与火爆的线上生鲜电商形成鲜明对比的是 ， 以电影院为代表的线下娱乐行业迎来寒冬 。对于电影院来说 ， 春节档电影历来是收获票房的黄金时间 。 回顾2019年春节 ， 总票房收入突破58亿元 。 今年 ， 《唐人街探案3》《囧妈》《姜子牙》《夺冠》《紧急救援》《急先锋》《熊出没》七档春节档电影也跃跃欲试 ， 向着70-80亿元票房迈进 。受疫情影响 ， 以上七档电影1月23日纷纷宣布撤档 ， 择日再映 。 全国各地电影院处于停业状态 ， 既无电影放映 ， 也无观众卖票 。作为第一个吃螃蟹的电影 ， 《囧妈》与字节跳动合作 ， 在西瓜视频上免费放映 ， 主打“请全国人民大年初一免费看电影”口号 。 此举背后有自己的考量 ， 一方面受限于春节贺岁题材 ， 重新上映时机很难把握 ， 票房未必能达到预期的24亿元 。 另一方面撤档后对电影公司的现金流形成积压 ， 以6亿元价格出售给字节跳动 ， 也是稳赚不赔 。对于字节跳动而言 ， 以低廉的成本收获大批下沉用户流量 。 按照每张电影票价50元计算 ， 《囧妈》24亿元保底票房相当于4800万观影人/次 。 而移动互联网APP的平均获客成本为200元/人 ， 字节跳动花6亿元购买电影 ， 相当于付出300万人的获客成本 。 300万获客成本：4800万观影人/次 ， 字节跳动实现以极小投入 ， 换取巨大的下载量和活跃度 。03 酝酿疫情结束后的反弹疫情期间 ， 广大用户消费意愿减弱 ， 但需求不会消失 ， 而是延后 。 当疫情结束后 ， 此前受到严重影响的旅游、餐饮、医美、教育等消费场景或将迎来新一轮春天 。对于金融机构来说 ， 与旅游、餐饮、医美、教育等行业龙头企业合作 ， 开发场景分期产品 ， 无疑能享受疫情结束后的行业爆发红利 。 以尚未被开发完毕的旅游场景来说 ， 无论是携程、飞猪、去哪儿、途牛等旅行平台 ， 还是凯撒旅游、北青旅等旅行社 ， 又或是京东数科这类金融机构 ， 都早早入局 。疫情期间 ， 线上消费业务量猛增 ， 其免接触的优势也受到消费者的青睐 。 受益于疫情结束后用户线上消费习惯或将延续 ， 线上电商APP获客成本可明显下降 ， 下载量和活跃度增加 ， 客户购物单价有望进一步提升 。考虑到生鲜电商业务存在一定损耗 ， 在同质化竞争中需保持价格优势下的利润空间有限 ， 利用自身拥有的高频次的优质流量进行金融产品变现 ， 从会员、充值开始 ， 逐渐深入到购物分期、现金借贷等业务 ， 也是一条生财之路 。对于金融机构而言 ， 可以与线上电商合作 ， 在其APP中嵌入分期金融产品 ， 通过对消费者身份、地址、购物等数据的记录和解读 ， 分析消费者潜在的信贷信用 ， 从而有针对性推荐贷款产品 。镭射财经注意到 ， 不少生鲜电商平台也有意进军消费金融业务 。 美菜网曾被曝出打算设立消费金融公司 ， 并招聘供应链金融项目/产品经理、消费金融项目/产品经理、供应链金融业务负责人以及消费金融业务线负责人等金融领域人士 。多点Dmall运营公司近期也在招聘消费金融产品经理、供应链金融产品经理、金融产品运营经理等人员 。 与其关系密切的物美集团 ， 是马上消费金融第三大股东 ， 持有17.26%股权 。业内人士表示 ， “零售业本身就不会是暴利” ， “如果一定要挣钱 ， 消费金融有很大的可能性 。 ”


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