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中国基金报：第三方资管增长强劲！首席科技官年薪超500万，资产破2万亿！首家险企年报出炉

见习采访人员李迪
3月22日晚间 ， 上市险企中国太保发布年报 。 据年报数据 ， 中国太保营业收入、净利润等数据均录得增长 ， 管理资产规模更是突破两万亿大关 。
此外 ， 中国太保员工的本科率也大幅提升 ， 为优化高管队伍 ， 更是以超五百万的年薪设立首席科技官 。
而关注这些亮眼数据的同时 ， 中国太保的财险业务和产业业务正面临的一些挑战也不能忽视 。
净利润增长超54% ， 百亿现金回报股东
【中国基金报：第三方资管增长强劲！首席科技官年薪超500万，资产破2万亿！首家险企年报出炉】2019年 ， 中国太保实现净利润达277.41亿元 ， 同比大涨54.0% ， 与三年前相比翻一番 。 这一净利润水平相当于日赚七千多万 ， 其中 ， 税收政策的调整做出了不少贡献 。
除净利润指标外 ， 中国太保的其他财务指标和经营数据均表现不错 。
●保险业务收入3475.17亿元 ， 同比增长8.0%；
●扣非净利润229.15亿元 ， 同比增长26.7%；
●经营性现金流量1117.95亿 ， 同比增长25%；
●总资产在三年中以14.4%的年复合增速增长 ， 达15283.33亿元;
●集团管理资产突破两万亿 ， 较上年末增长22.7%;
●内含价值3959.87亿元 ， 每股内含价值从三年前的27.14元快速提升到2019年末的43.70元;
●总客户数攀升至1.39亿 ， 连续四年新增客户数超千万；
●集团投资资产净值增长率达到7.3% ， 同比提升2.2个百分点 。
虽然上述各项主要指标均录得增长 ， 但中国太保的综合偿付能力充足率却有小幅下降 。 2019年 ， 中国太保的综合偿付能力充足率为295% ， 低于去年同期的301% 。
该指标虽有所下降 ， 但依然保持在优良水平 ， 高于行业平均 。 据银保监会数据 ， 2019年二季度末 ， 中国保险公司行业平均综合偿付能力充足率为247％ 。
在实现业绩增长后 ， 中国太保也慷慨地拿出现金回报股东 。 公司年报称 ， “拟根据总股本90.62亿股 ， 按每股1.20元(含税)进行年度现金股利分配 ， 共计分配108.74亿元 。 ”
在回报社会方面 ， 中国太保也做出了许多行动 。 2019年 ， 中国太保为贫困地区提供了总保额2.32万亿元的风险保障 ， 做出了总金额4482.59万元左右的捐赠 。 疫情期间 ， 中国太保为工信部45家重点物资企业提供逾5亿元的复工复产风险保障 。
寿险新业务价值下滑 ， 产险面临天灾挑战
去年 ， 中国太保的寿险业务和产险业务收入均稳健增长 ， 同比增速分别为5%和12.9% ， 但两个业务板块均面临着一定挑战 。
在寿险业务方面 ， 中国太保正面临寿险新业务价值下滑的挑战 。
受到新保同比负增长影响 ， 中国太保寿险的新业务价值受到影响 ， 同比减少9.3% ， 为245.97亿元 。 此外 ， 寿险的新业务价值率也同比下降0.4个百分点 ， 为43.3% 。
但寿险的续期业务依然保持稳健增长 。 以太保寿险为例 ， 该子公司续期业务增速11.5% ， 推动全年保险业务收入同比增长5.0% ， 达2125.14亿元 。
值得关注的是 ， 太保安联健康险公司全年营收收入47.17亿元 ， 同比增长71.9% ， 实现净利润0.07亿元 ， 为开业五年来首次盈利 。 据悉 ， 该公司由中国太保和德国安联保险于2014年联合设立 。
在产险业务方面 ， 受“利奇马”台风和非洲猪瘟疫情等的因素影响 ， 产险业务面临着综合赔付率和综合费用率提升的挑战 。
2019年 ， 中国太保产险业务的综合赔付率为60.4% ， 同比上升4.1个百分点 。 其中 ， 安信农险受影响最严重 ， 其综合成本率同比上升5.6个百分点至99.8% ， 净利润1.04亿元 ， 同比下降24.1% 。
面临挑战的同时 ， 中国太保顶住压力在2019年实现了产险产品结构的优化 。
2019年 ， 公司产线业务收入达到1346.50亿元 ， 其中 ， 非车险业务收入占比为30.7% ， 与去年同期相比大幅提升了4.5个百分点 。
非车险业务的增长将是产险业务的发力重点 ， 公司在董事长致辞中也特别提到了“加快推动非车险业务发展” 。
管理资产破两万亿 ， 总投资收益率超5%
截至2019年末 ， 中国太保集团管理的资产达20430.78亿元 ， 较上年末增长22.7% ， 突破了两万亿大关 。
其中 ， 第三方管理资产的表现十分亮眼 ， 规模增速远超集团投资资产 。 据财报数据 ， 集团投资资产14192.63亿元 ， 较上年末增长15.1% ， 第三方管理资产6238.15亿元 ， 较上年末增长44.3% 。
其中 ， 长江养老的增长最为明显 ， 据财报数据 ， 子公司长江养老的第三方投资管理资产达3,952.77亿元 ， 较上年末增长68.9% 。
规模增长也带来了管理费收入的大幅增长 ， 2019年 ， 中国太保的第三方管理费收入达到16.25亿元 ， 同比增长40.7% 。
从投资策略的角度看 ， 中国太保的权益类投资占比较上年末上升3.2个百分点 ， 达到15.7% ， 其中 ， 股票和权益型基金占比8.3% ， 较上年末上升2.7个百分点 。 此外 ， 固定收益类投资占比80.4% ， 较上年末下降2.7个百分点 。
此番投资策略调整的成效也十分显著 ， 去年 ， 中国太保的总投资收益率5.4% ， 同比上升0.8个百分点 ， 净值增长率7.3% ， 同比上升2.2个百分点 。


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